Depuis la sortie initiale du grand modèle de langage GPT d’OpenAI en 2022, les développements de l’IA générative ont transformé la façon dont le secteur des services professionnels mène ses activités, ouvrant de nouvelles voies pour accroître l’efficacité et modifier les flux de travail.
Ontra, le leader de l’automatisation et de l’intelligence des contrats sur les marchés privés basés sur l’IA, exploite depuis longtemps l’apprentissage automatique et l’IA pour ses produits, y compris son produit de pointe Insight. Cependant, la société a désormais ajouté les fonctionnalités GPT-4 à l’IA qui alimente Insight, portant ainsi la capacité d’Insight à aider les professionnels des marchés privés à gérer les obligations et la conformité des fonds et des lettres d’accompagnement à un niveau supérieur.
Above the Law s’est récemment entretenu avec le vice-président principal de l’ingénierie d’Ontra, Eric Hawkins, pour en savoir plus sur la manière dont l’intégration de GPT-4 dans le produit Insight renforce l’outil déjà puissant.
Transformer la gestion des contrats sur les marchés privés avec GPT-4
Traditionnellement, les sociétés des marchés privés géraient les documents clés sur papier, au format PDF et dans des systèmes de classement obsolètes. Cependant, grâce à Insight et à l’ajout de GPT-4, les professionnels des marchés privés peuvent accéder à un référentiel numérique de leurs principaux documents de fonds et n’ont plus besoin de rechercher individuellement dans ces documents PDF pour faire apparaître les termes et informations de base, selon Hawkins.
« Insight prend des données de fonds complexes et les structure de manière à ce qu’il soit facile de trouver les réponses à vos questions, de comparer les dispositions, de comprendre ce que vous avez accepté et ce à quoi vous devez vous conformer », explique Hawkins.
« Il permet à plusieurs équipes de travailler et de collaborer plus efficacement et de renforcer la conformité des entreprises face à une surveillance réglementaire croissante. »
Les professionnels des marchés privés peuvent effectuer des recherches dans ce référentiel structuré de données, qui comprend des contrats de société en commandite, des lettres d’accompagnement et d’autres documents de fonds pertinents pour les obligations des GP envers les investisseurs, en utilisant la fonction SmartSearch du produit. Cette fonctionnalité permet aux professionnels des marchés privés de trouver et de comparer rapidement des exemples de versions antérieures d’une disposition ou d’un accord particulier. Disposer de ce précédent permet aux entreprises de négocier de meilleurs résultats.
Offrir des flux de travail meilleurs et plus rapides
Insight profite aux professionnels des marchés privés en triant et en regroupant la grande quantité de données nécessaires à la gestion des fonds privés. Cela permet non seulement de disposer d’une source unique de vérité, mais également de développer des flux de travail meilleurs et plus efficaces.
« Insight consolide toutes ces informations dans vos documents de fonds et vous permet ensuite, en tant que professionnel du capital-investissement ou du droit aidant des fonds privés, d’avoir une vue plus consolidée de vos obligations et engagements et de créer des flux de travail efficaces qui vous maintiennent en conformité », explique Hawkins. “Cela vous permet d’être efficace par rapport aux choses que vous devez faire pour vos LP en particulier.”
Ces meilleurs flux de travail peuvent être construits entre plusieurs équipes et prendre en compte les variations entre les différentes versions d’un accord pour différents investisseurs, souligne Hawkins.
Il note que la possibilité d’extraire rapidement des documents liés à des accords spécifiques permet également aux équipes des marchés privés de rester agiles lors d’événements événementiels susceptibles de déclencher des obligations immédiates. De plus, il explique que les équipes peuvent intégrer Insight dans les flux de travail pertinents pour chaque étape de la gestion de fonds privés, depuis la collecte de fonds et les élections NPF jusqu’aux rapports continus sur les investisseurs et les fonds et la gestion des obligations.
Hawkins ajoute également que les équipes peuvent exporter des données et des rapports depuis Insight, une fonctionnalité qui, selon lui, peut être particulièrement utile lorsque les gestionnaires d’actifs se préparent à des audits simulés et réguliers.
Un outil d’IA avec une touche humaine
Contrairement à de nombreuses entreprises technologiques qui utilisent uniquement l’IA pour leurs principaux produits, Ontra s’appuie sur les compétences d’un réseau dédié de professionnels du droit et des marchés privés – appelés experts « human-in-the-loop » – comme regard supplémentaire pour examiner les précision et pertinence des résultats de l’IA.
Les sociétés des marchés privés commencent souvent par télécharger les documents du fonds via Insight pour catégoriser et résumer les obligations qui y sont contenues. Lorsque cela se produit, comme l’explique Hawkins, un spécialiste examine et approuve les obligations répertoriées dans le résultat d’Insight, annulant, modifiant ou approuvant les suggestions selon les besoins.
« En gros, nous prenons toutes ces données structurées d’Insight et les soumettons à l’un de nos humains de confiance, qui peuvent les examiner très rapidement et réduire le temps nécessaire à la numérisation des accords », ajoute Hawkins.
« Ils peuvent parcourir l’intégralité du document et voir les recommandations de l’IA, puis dire : « Oui, cela semble correct » ou « Ce n’était pas tout à fait correct, laissez-moi y retoucher un peu ». », dit-il. “N’importe qui peut transmettre un document à ChatGPT, mais stocker et gérer ces données d’une manière utile à votre entreprise est la magie qui se produit ici.”
Haute vitesse, haute sécurité
Lors de l’adoption de tout type d’outil basé sur l’IA dans les opérations quotidiennes, la sécurité doit être une priorité pour toute entreprise des marchés privés.
L’intégration de GPT-4 dans Insight a été réalisée en mettant l’accent sur la sécurité.
“Aucune des données que nous utilisons pour générer des modèles OpenAI ne sera jamais utilisée [by OpenAI] lors des entraînements ultérieurs », déclare Hawkins. « En tant que client d’OpenAI, Ontra a pu mettre en œuvre une conservation zéro des données pour nos clients, ce qui signifie que les données de base téléchargées lorsqu’un client demande GPT sont immédiatement oubliées par OpenAI. »
En plus de l’accord entre Ontra et OpenAI, Insight adhère également aux critères de sécurité SOC 2 Trust Services, un cadre de sécurité développé par l’American Institute of Certified Public Accountants pour minimiser le risque de violation de données.
Pour en savoir plus sur Ontra Insight ou planifier une démonstration, visitez https://www.ontra.ai/demo/
