Dans sa plainte initiale, déposée en juin 2022, la Federal Trade Commission a accusé Walmart d’autoriser des escrocs et d’autres criminels à utiliser les services de fil, dont les personnes offertes par MoneyGram, Western Union et Ria – pour frauder les consommateurs américains sur des centaines de millions de dollars.
Walmart a accepté de payer 10 millions de dollars pour régler un procès de la Federal Trade Commission alléguant que la société avait facilité la fraude par fil en ignorant les signes d’avertissement que les criminels utilisaient le service pour escroquer les clients sur des centaines de millions de dollars.
Selon NBC News, l’accord de règlement a été déposé devant un tribunal fédéral basé à Chicago plus tôt cette semaine, bien qu’il nécessite toujours l’approbation du juge de district américain Manish Shah avant de pouvoir être finalisé.
En plus de effectuer un paiement de 10 millions de dollars, Walmart a également déclaré qu’il ne traiterait plus les transferts d’argent qu’il soupçonne pourrait être frauduleux. En outre, la société ne fournira plus d’aide aux vendeurs ou aux télévendeurs qui, selon eux, pourraient commettre une fraude filaire.
« Les transferts en argent électronique sont l’une des façons les plus courantes pour lesquelles les escrocs disent aux consommateurs de leur envoyer de l’argent, car une fois envoyé, il a disparu pour de bon », a déclaré Christopher Mufarrige, directeur du Bureau de protection des consommateurs de la FTC. «Les entreprises qui fournissent ces services doivent former leurs employés à se conformer à la loi et à travailler pour protéger les consommateurs.»
Les termes du règlement n’impliquaient pas de Walmart en admettant la faute ou les actes répréhensibles.
Dans sa plainte initiale, déposée en juin 2022, la Federal Trade Commission a accusé Walmart d’autoriser des escrocs et d’autres criminels à utiliser les services de fil, dont les personnes offertes par MoneyGram, Western Union et Ria – pour frauder les consommateurs américains sur des centaines de millions de dollars.
« Les transferts d’argent sont un véhicule commun pour la fraude. Walmart propose des transferts d’argent dans ses magasins, et pendant de nombreuses années, les consommateurs ont signalé des dizaines de millions de dollars par an dans des transferts d’argent induits par la fraude traités par les employés de Walmart », a déclaré le procès de juin 2022. «Ces pratiques ont nui à de nombreux consommateurs, y compris des personnes aux prises avec des dettes, celles menacées par les imposteurs et les Américains plus âgés.»
Walmart, a déclaré la FTC, n’a pas réussi à mettre en œuvre des politiques anti-fraude efficaces et n’a pas fourni de formation adéquate aux employés.
« Walmart est bien conscient que le télémarketing et d’autres fraudes de marketing de masse, tels que les escroqueries » grandes-parent « , les escroqueries de loterie, les escroqueries d’aim-imitation du gouvernement, incitent les gens à utiliser les services de transfert d’argent de Walmart pour envoyer de l’argent aux anneaux de fraude nationaux et internationaux », a indiqué la plainte. «Néanmoins, Walmart a continué à traiter les transferts monétaires induits par la fraude dans ses magasins – le télémarketing et d’autres escroqueries – sans les politiques et les pratiques qui détectent et empêchent efficacement ces transferts. Dans certains cas, les pratiques de Walmart ont même permis aux fraudeurs de la fraude de percevoir des transferts monétaires de la fraude dans un magasin Walmart.»
La Federal Trade Commission a affirmé que, même si les réglementations avaient changé, Walmart s’accrochait toujours et applique des politiques qui étaient généralement plus amicales avec les criminels qu’aux consommateurs sans méfiance.
« Par exemple », dit le procès, « pendant des années, c’était la politique ou la pratique de Walmart de ne pas refuser les paiements aux fraudeurs suspects dans ses magasins, mais plutôt que ses employés terminent ces transactions. Même après avoir été illégale en juin 2016 pour les transferts d’argent en espèces pour prévenir ces types de transferts à ses emplacements. »
L’accord de règlement a été approuvé par la Federal Trade Commission lors d’un vote 3-0.
Sources
La FTC poursuit Walmart pour avoir facilité la fraude, coûtant aux consommateurs des centaines de millions de dollars ‘
Walmart pour payer 10 millions de dollars pour régler les allégations de la FTC, elle a permis aux escrocs d’obtenir des millions de consommateurs en utilisant les services de transfert de fil de l’entreprise
Walmart pour payer 10 millions de dollars pour régler la poursuite sur la fraude de transfert d’argent